Pénzmosás elleni szabályzatunk

A Goldenroomz Casino 2023 óta működik a Curaçao Gaming Control Board által kiadott licenc alapján, és ez a lap röviden, közérthetően összefoglalja, mit várunk el Önnek az igazolástól, valamint mit teszünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Működésünket a Curaçao Gaming Control Board licencfeltételei határozzák meg, ezért a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmusfinanszírozás megakadályozására vonatkozó (CFT) előírásokat belső szabályzatban rögzítettük, amelyet a teljes csapatunk betart. A szabályzat kiterjed az ügyfelek azonosítására, a kockázatértékelésre, a tranzakciók folyamatos figyelésére és a bejelentési kötelezettségekre.

Kijelölt megfelelőségi felelősünk (MLRO) felügyeli a rendszer működését, rendszeresen képezi tovább a munkatársakat, és felel minden gyanús tranzakció értékeléséért. A jogszabályi kötelezettség miatt az érintett hatóságok felé tett bejelentésekről Önt nem tájékoztatjuk, és ezen a oldalon sem közlünk róluk részleteket.

• Ügyfél-azonosítás és ügyfél-ellenőrzés (KYC) minden fiókra
• Kockázatalapú megközelítés: fokozott ellenőrzés magas kockázatú esetekben
• Folyamatos tranzakciófigyelés és gyanús tevékenység jelentése
• Rendszeres belsí audit és szabályzatfelülvizsgálat

Mikor kérünk dokumentumokat

Azonosítás három szinteken

Regisztrációkor alapadatokat kérünk (név, születési dátum, lakcím), és 24 órán belül lefolytatjuk az alapvető adatellenőrzést. A teljes KYC igazolást az első kifizetés megkezdése előtt végezzük el: addig befizethet és játszhat, de a pénzkivételhez a dokumentumok elfogadása szükséges. Bizonyos összegek és viselkedési minták esetén a licencfeltételek szerint további, újracsatolt vagy fokozott ellenőrzést indítunk, akár a játék közben is.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónapos közösszámla vagy hivatalos levél
• Fizetési eszköz igazolása: a használt kártya vagy e-tárca nevének, tulajdonosának igazolása
• Önfotó az okmánnyal, ha a vizuális egyeztetés szükséges

Igazolás lépésről lépésre

A folyamat menete

A dokumentumokat a profiljában, az igazolás menüpont alatt töltheti fel. A pontosság érdekében minden lapot olvashatóan, teljes terjedelemben és utolsó érvényességi dátum nélküli kivágás nélkül fotózzon le. Utasításainkat a feltöltési felületen lépésről lépésre megjelenítjük.

• Nyissa meg a profiljában az azonosítás pontot
• Fotózza le a személyazonosító okmányt mindkét oldalról
• Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot
• Igazolja a fizetési eszköz tulajdonjogát (kártyafotó, e-tárca képernyőkép vagy befizetési tranzakció hivatkozása)
• Küldje be a csomagot, majd kövesse az állapotjelzést a fiókjában

Időtartam és adatbiztonság

Az ellenőrzés rendszerint legfeljebb 24 órát vesz igénybe, összetett esetekben (külföldi okmány, nagyméretű kifizetés) legfeljebb 3 munkanapot. Ha hiányos dokumentumot észlelünk, e-mailben és a weboldalon értesítjük a pontos teendőről, így nem kell találgatnia.

A beküldött dokumentumokat titkosított csatornán tároljuk, és csak az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érhetik el őket. Harmadik félnek, hirdetőnek vagy játékszolgáltatónak az adatait nem adjuk ki, kivéve a licencadó hatóság és a jogszabályban megnevezett szervek törvényes adatkéréseit.

A vagyonforrás igazolása

Játékstílusától és összegeitől függően megkérhetjük, hogy igazolja a felhasznált pénz eredetét. Ezt nem személyes bizalmatlanságból tesszük, hanem mert a licencünk ezt a kockázatalapú ellenőrzést előírja a becsületes játékosok védelme érdekében.

Elfogadott bizonylatok például: munkáltatói igazolás vagy fizetési papír, bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapból, vállalkozói bevallás, nyugdíj- vagy támogatási határozat. Nem szükséges a teljes vagyona bemutatása, csak annak igazolása, hogy a platformra érkező összeg törvényes forrásból származik. E dokumentumokat is ugyanolyan titkosítással kezeljük, mint az okmányokat.

Tranzakciók figyelése nálunk

Befizetés és kifizetés

Minden befizetést és kifizetést automatikus rendszerünk figyeli: összevetjük az összegeket az Ön korábbi viselkedésével, és jelöljük azokat a mintákat, amelyek elütnek attól. A kifizetéseket általában ugyanarra a fizetési módszerre küldjük, amerről a pénz érkezett (same-method szabály), mert ez a Curaçao GCB előírása szerint csökkenti az harmadik fél számára történő kifizetés kockázatát.

Kriptovalutás kifizetésnél a tárcacímet és a blockchain-utalást is ellenőrizzük. Rendkívüli esetben, például ha a forrás eszköz megszűnt, a kifizetést más, Ön által igazolt módszerre is teljesíthetjük. A napi limit és a feldolgozási idő a következő táblázatban szerepel.

Mi történik elutasítás esetén

Ha a dokumentum hiányos, lejárt vagy nem egyezik a regisztrációs adatokkal, a kifizetési kérelmét visszavesszük, és megírjuk, pontosan mit kell javítania. A fiókja addig is aktív marad, de a pénzmozgás korlátozott, amíg az igazolás nem zárul le.

Ha a kért dokumentumokat 30 napon belül nem tölti fel, vagy ha a licencelőírásoknak megfelelő ellenőrzésünk jogsértést vagy harmadik fél általi fiókhasználatot állapít meg, a fiókot felfüggesztjük, a nyereményt visszaélés esetén vissza tartjuk, és az ügyet a megfelelőségi felelősünk dönti el. A döntés ellen a [email protected] címen 24/7 élhet panasszal, amelyet 30 napon belül írásban megválaszolunk.

• Kifizetés elhalasztva az igazolás befejezéséig
• Fiók felfüggesztése ismételt dokumentumhiány vagy adateltérés esetén
• Bejelentési kötelezettség a hatóságok felé gyanús tevékenység észlelésekor

Dokumentumok megőrzése

Az igazoláshoz beküldött dokumentumokat és a tranzakciónaplókat a licencfeltételeknek megfelelően az utolsó tranzakciótól számított 5 évig őrizzük meg, titkosított tárolóban, szigorú hozzáférés-vezérléssel. Az idő leteltével a személyes adatait véglegesen töröljük, kivéve azokat a részeket, amelyeket a jogszabályi archiválási kötelezettség külön megtartásra ír elő.

Ha a fiókját megszünteti, az igazolt dokumentumok nem törlődnek azonnal, mert a licencadó hatóság utólagos ellenőrzésekre is felkészülnünk kell. Erről az adatkezelési tájékoztatónkban bővebben is olvashat.

Gyakran ismételt kérdések

Mikor kell elvégeznem a KYC igazolást?

Teljes igazolást az első kifizetés megkezdése előtt kérünk. Addig befizethet és játszhat, de a pénzkivétel csak az elfogadott dokumentumok után indul el.

Milyen dokumentumokat fogadnak el?

Érvényes útlevelet, személyi igazolványt vagy vezetői engedélyt, legfeljebb 3 hónapos lakcímet igazoló közszámlát vagy hivatalos levelet, valamint a használt fizetési eszköz tulajdonjogának igazolását.

Mennyi ideig tart az ellenőrzés?

A dokumentumok elbírálása rendszerint legfeljebb 24 órát vesz igénybe. Összetett esetekben, például külföldi okmány vagy nagy összegű kifizetésnél, legfeljebb 3 munkanap.

Kaphatom a kifizetést más módszerre, mint amivel befizettem?

Alapszabályunk szerint ugyanarra a módszerre fizetünk ki, amerről a pénz érkezett. Ha az adott eszköz már nem elérhető, írásban kérhet más, általunk is támogatott módszert.